Unternehmen stehen häufig vor der Frage, welche Investition langfristig klüger ist: Der Kauf einer neuen oder einer gebrauchten Produktionsmaschine. Oftmals entscheiden sich die Unternehmen für einen Neukauf, doch der Kauf einer gebrauchten Maschine bringt viele Vorteile mit sich. Besonders in Verbindung mit „Sale and Lease Back“ ist die Maschinenfinanzierung leicht zu realisieren.

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Vorteile beim Kauf einer Gebrauchtmaschine

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Die meisten Produktionsmaschinen verlieren in den ersten zwölf Monaten rasch an Wert. Nach dem anfänglichen Wertverlust von oft etwa 20 bis 40 Prozent, stabilisiert sich ihr Wert anschließend aber, vorausgesetzt, die Maschine wird gepflegt und regelmäßig gewartet. Zudem entfallen für Unternehmen beim Gebrauchtkauf die Vorlaufzeiten der Herstellung, sodass die Maschine deutlich schneller zur Verfügung steht und produktionsbereit ist.

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Maschinenfinanzierung mithilfe von „Sale and Lease Back“

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Auch beim Gebrauchtkauf einer Maschine muss ein Unternehmen über die nötigen finanziellen Mittel verfügen. Hier kommt ihnen die innovative und moderne Finanzierungslösung „Sale and Lease Back“ von einzelnen, gebrauchten Produktionsmaschinen zu Hilfe.

Bei „Sale and Lease Back“ handelt es sich im Allgemeinen um eine bankenunabhängige Finanzierungsalternative, bei der ein bestehendes Asset – hier die Produktionsmaschine – an eine Leasinggesellschaft verkauft und direkt vom Unternehmen zurückgeleast wird. Die Maschine verbleibt dabei im Unternehmen und kann wie gewohnt für die Fertigung genutzt werden, es kommt also zu keiner Produktionsunterbrechung.

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Vielseitige Nutzung von Sale and Lease Back

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Sale and Lease Back kann aber nicht nur für die Maschinenfinanzierung beim Kauf einer gebrauchten Maschine genutzt werden. Es bietet auch die Möglichkeit zur Liquiditätsgenerierung mithilfe der Maschinen, die das Unternehmen bereits besitzt. Auch diese können über Sale and Lease Back finanziert werden und die daraus generierte Liquidität in die verschiedensten betrieblichen Projekte investiert werden. Das kann beispielsweise der Kauf einer neuen Maschine sein, die Erweiterung der Produktionskapazitäten oder aber auch der weitere Ausbau der Digitalisierung.

Die Funktionsweise von Sale and Lease Back ist denkbar einfach: Das Unternehmen veräußert seine Maschine an eine Leasinggesellschaft und erhält dafür umgehend frische, liquide Mittel. Die Maschine verbleibt dabei ohne Produktionsunterbrechung am Standort, kann somit unverändert weiter genutzt werden. Das Unternehmen zahlt eine zuvor festgelegte, monatliche Leasing-Rate. Wenn die Laufzeit der Finanzierung endet – was im Regelfall nach 48 Monaten der Fall ist – erwirbt das Unternehmen das Eigentum der Maschine zum zu Beginn der Vertragslaufzeit definierten Restwert zurück.

Das Finanzierungsmodell eignet sich zum einen, um innerhalb kurzer Zeit eine finanzielle Lücke zu schließen oder aber auch, um die eigene Finanzstruktur langfristig zu optimieren und stellt damit eine lohnende Alternative zum klassischen Kredit dar. Darüber hinaus lassen sich zusätzlich folgende Vorteile dieser Finanzierungsalternative nennen:

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• Bereits vorhandene Finanzierungen werden nicht weiter belastet.

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• Es handelt sich um eine reine Innenfinanzierung aus eigener Kraft.

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• Generierung von Buchgewinnen durch das Heben stiller Reserven.

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• Stärkung der Unabhängigkeit von Kapitalgebern wie beispielsweise Geschäftsbanken, was in einer Diversifizierung

.. der Finanzstruktur resultiert.

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• Transparenter, schlanker und nachvollziehbarer Prozessablauf.

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• Schnelle Entscheidungsfindung und damit zügiger Liquiditätszufluss.

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